企业现金管理的目的是什么，企业现金管理应当如何做？

企业管理中不乏现金参与，现金管理的质量也反映了企业管理的质量。那么企业应该如何管理现金呢？企业现金管理的目的是什么？

企业现金管理的目的：只有将企业现金流量的管理水平提升，呈现合理化，才能控制经营风险，将企业整体资金的利用效率提升，企业自身的发展才能提升。

一方面，企业的财务控制应加强，将资金成本挤压

另一方面，市场竞争的压力很大，这就要求企业有效地管理现金，避免失去对现金的控制，危及企业的生存。

企业如何管理现金？

首先，要加强企业全方位、全过程的现金管理。

(一)统一管理资金，统一部署，将企业分支机构现金加强管理

为了预防资金体外循环，需要对资金加强管理，很多企业采取一系列措施，比如，加强分公司预算管理，实行备用金制度，开设分公司银行账户，加强管理；总部统一划拨所有收入，同意审核安排分公司所需要的资金。

(2)加强管理往来账户，资金快速周转

(三)适当利用企业信贷和银行信贷，完成融资，增加企业可用的现金量

当企业现金不足时，企业可以通过办理银行承兑汇票，可使用自己的商业信用和银行信用，减少对外采购的现金支付。

(四)加强企业投资过程中，管控现金流量

二、精心规划，科学操作，提高现金使用效率

利用不同期限的银行存款，开展业务

7天通知存款，银行的一种灵活吸收存款的方式，操作方便，如果想要分批动用大额款项，提前一周通知银行，将其转到活期账户。其实，更多时候提前几天通知就可以，主要在于吸引客户。这对有额外短期现金的企业非常有利可图。

(2)依托证券一级市场经营资金

将短期资金纳入证券市场，并不一定意味着购买风险很高的证券企业，也可以选择在一级市场购买新股。

当然，这种操作模式应该注意以下问题：

1.新股申购有一定的技巧，申购时间可以选择；

2.并非所有新股都可以有利可图。购买新股和配股应该谨慎。企业应组织专业人员研究新股，或者是请专业的人员来分析。

3.成功的新股上市后，应注意制定适当的利润目标；

4.制定严格的资金管理制度，确保资金的安全，防止资金投资二级市场购买高风险证券

(3)国债

当企业预计资金会有长时间的闲置，可以购买国债，不仅风险小，还能免利息所得税。

(4)委托给信誉好、规模大的专业机构

尽管在引入新的委托理财管理方法后，委托理财不能像以前那样保证收益，但与企业直接参与二级市场投资相比，专业机构委托理财仍然是一种风险较小的选择。企业现金管理的目的便是为了赚钱。

市场在随时变化，不断改革来适应新的发展新的需求，金融体制改革的主要方面是什么可供参考。

关键词： 企业现金管理