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公募养老FOF基金三周年 增长了19倍

2021-09-24 09:42:20来源:中华工商时报

自国内第一批养老FOF获批以来,已经过去了三年。全市场养老FOF规模从不到37亿元,增长到超过750亿元,增长了19倍。2018年8月,工银养老2035

自国内第一批养老FOF获批以来,已经过去了三年。全市场养老FOF规模从不到37亿元,增长到超过750亿元,增长了19倍。

2018年8月,工银养老2035、华夏养老2040、中欧养老2035、南方养老2035等14只养老目标基金获得批文,成为首批养老FOF,之后华夏养老2040、工银养老2035相继完成募集成功设立,2018年共有12只养老FOF成立,2019年、2020年、2021年以来又分别有52只、40只、28只新产品加盟,截至目前,公募行业共成立养老FOF基金133只。

在养老投资、资产配置领域具有优势的头部公司,目前已建立了较为完备的养老FOF产品线,并继续加速布局。例如,工银瑞信是目前布局养老目标日期系列基金最全的基金公司之一。

从基金规模来看,110只有中报数据的养老FOF二季度末规模合计达到763.71亿元。加上新成立未披露中报的20只养老FOF,发行总规模为63.06亿元。整体来看,130只养老目标基金规模合计达826.77亿元。

从投资者最关心的基金回报来看,由于首批养老FOF发行正值2018年下半年股市的低潮期,伴随股市回暖,加上良好运作,首批养老FOF成立以来全部获得正增长,实现了稳健的正收益。数据显示,截至9月22日,2021年以前成立的所有养老FOF基金成立以来都实现了正收益,净值增长超过30%的养老FOF共有42只,其中工银养老2035等16只成立以来斩获50%以上的良好回报。

理财专家认为,养老投资非常重要的一点是时间复利下的长期稳健增值。因此,养老投资中非常关键的一点是控制好波动,让持有人真正做到长期持有。以工银养老2035为例,该产品成立于2018年10月31日,是2018年首批获批的8只养老目标日期FOF基金,工银养老2035成立以来以15.82%排同类第三,成立以来累计回报56.31%,位列同类前列,年化波动率仅10.58%。工银瑞信旗下5只养老FOF基金年化收益都超过11%,最高年化收益超19%,在年回报率超10%的52只养老FOF基金中,工银瑞信数量最多。

今年以来,市场持续震荡,但养老FOF整体表现依然稳健。数据显示,截至9月22日,今年以前成立的104只养老FOF基金,年内平均收益率为3.74%,跑赢上证指数、沪深300等主流指数。

养老目标基金募集户数较多、个人投资者占比高企,显示出个人投资者是当前购买养老FOF的主力军。披露中报的110只养老目标基金中,截至二季度末个人投资者占比过半的有92只,占比超八成。

随着FOF基金发展日盛,基金公司也在加强投研力量的组建。作为FOF业务布局领先的基金公司,工银瑞信早在2017年初就组建了FOF投资部,聚集了一支具有国际投资视野、深谙国内实战经验的FOF投研团队,团队中每位成员背景丰富、各有特色、互补性强,成员的研究方法覆盖定量与定性,研究范围覆盖境内、境外,投研协同性强,能够为基金的投资运作提供有力支持。FOF投资部总经理蒋华安,有着13年证券从业经验,曾在社保基金理事会资产配置处任副处长,他在遵循资管行业客观规律的基础上,学习借鉴国内外优秀机构的宝贵经验,并结合我国资本市场和公募基金行业的实际情况开展投资实践,带领团队搭建了较为完善的FOF投研框架。

目前,工银瑞信FOF产品线完备,覆盖养老目标日期FOF、养老目标风险FOF、普通FOF,是目前布局养老目标日期系列基金最全的基金公司之一。不断壮大的产品阵容,其产品线也已覆盖包含养老FOF、指数FOF、普通主动FOF,以期为投资者提供更全面、更丰富的理财服务。稳健型产品受到中低风险投资者的关注。FOF基金可根据特定的风险预期构建基金投资组合,在追求长期理想回报的同时,严格控制组合风险,稳健理财的优势逐渐显现。

静水流深,跬步千里;行而不辍,未来可期。与一般的投资理财不同,养老投资是贯穿个人一生的长久规划。在养老FOF走过三周年之际,一位公募人士认为,养老FOF已经成为中国基金行业发展的战略风口。“养老FOF的管理是一个系统性工程。未来基金公司还需要进一步加强资产配置能力,提高FOF投研水平,打造更为优秀的养老目标基金。”

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