赎回基金有费率吗?是所有的基金都要调整赎回费率
小伙伴们请注意,基金赎回费率马上就有重大变化:3月30日15:00点后,持续持有期不到7日的基金份额,赎回费率最低为1.5%!
为了告诉大家这件事,本月早些时候,各家基金公司旗下的相关基金都已经纷纷刊登了“调整赎回费率及收取方式”的公告,在这些公告中,都明确规定“对持续持有期少于7日的投资者均收取不低于1.5%的赎回费”。
比如,融通中证人工智能指基《关于修改<融通中证人工智能主题指数证券投资基金(LOF)基金合同>部分条款的公告》
融通医疗保健基金《关于修改<融通医疗保健行业混合型证券投资基金基金合同>部分条款的公告》
为什么要调整赎回费率啊?
到底哪些基金会调整赎回费率?
今后该以什么样的姿势赎回基金?
持有时间不少于7天是如何计算的?
请往下看:
01并不是所有的基金都要调整赎回费率
这次赎回费率调整源自中国证监会的去年8月31日公布的一项规定。
在这份名为《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《规定》”)第二十三条明确了这项政策。
也就是说,除货币基金、交易型开放式指数基金外的所有开放式基金,都得执行《规定》。
小通粗略算了一下,大概涉及6000只左右的开放式基金(分级基金分别计算只数),占全部开放式基金数量的85%。
根据《规定》,各家基金公司都必须2018年4月1日前,完成赎回费率的调整。
现在各家公司都已经公告了赎回费率调整的生效时间,基本上集中在3月30日、31日、4月1日这三天。
部分基金公司《规定》生效日
以小通家基金为例,调整后的赎回费率于2018年3月31日起开始执行。
也就是说,投资者在3月30日15:00点后发起的赎回,赎回费率按照《规定》实施后的规则收取。
由于3月31日、4月1日正好是周六、周日,是非交易日,这两天提交的赎回申请,要顺延到下周一(4月2日)才会被基金公司确认,所以赎回费率调整的时间其实从3月30日下午15:00点之后就开始生效了。
02对哪些投资者有影响?
对于持续持有期超过7日的基金份额,赎回费率没有任何变化,还是继续按照原定的赎回费率标准收取。
这次赎回费率调整主要影响以下四类客户:
1、c类份额的持有人
《规定》实施前,基金C类份额通常没有认/申购费,并按日计提销售服务费。赎回费对持有时间要求也不高,以某基金C类份额为例:
《规定》实施后,该基金的赎回费率变更为:
《规定》实施后,持续持有时间小于7天就赎回的话,赎回费增加200%。
2、喜欢超短线炒作的投资者
此次赎回费率的调整,显著增加了超短线基金投资者的投资成本。
我们以融通创业板指数为例,来看看到底影响有多大。
在《规定》实施前,融通创业板的赎回费率只有三档:
也就是说,投资者申购基金后,持续持有不满7天就赎回,赎回金额为1万元,则赎回费为50元。
《规定》实施后,融通创业板指数基金的赎回费率变成了四档,加了不足7天的这一档。
也就是说,现在,投资者持续持有不满7天就赎回,赎回金额同样为1万元,赎回费就由原来的50元变成了150元,涨了3倍!
所以,新增的不足7天的这档赎回费率,也被称为 “惩罚性”赎回费,其目的在于鼓励投资者长期投资、提升获取相对稳健收益的机率。
3、频繁转换的投资者
《规定》实施后,基金在相互转换时,持续持有时间小于7天的基金份额要收取1.5%的转换费,并全额计入基金资产。
4、跨系统转托管套利的投资者
LOF型基金的特点是既可在交易市场外申/赎交易,也可在交易市场内申/赎、买/卖交易。
投资者可以通过场外按净值申购基金,然后转托管到场内伺机按时点价格卖出,这是不受新规影响的。
但要是卖不出或卖出价格比净值低,想通过场内赎回时,这就受到新规影响了:
《规定》实施前,场内赎回基金,固定收取0.5%的赎回费;
《规定》实施后,场内赎回基金,持续持有时间少于7天的基金份额,收取赎回费率为1.5%的赎回费;持续持有时间满7天以上的基金份额,收取0.5%的赎回费。
喜欢转托管套利的老手们,在做跨系统转托管前要三思哟!
03“持续持有期满7日”是怎么计算的?
根据《规定》,持续持有期满7日的,将不用支付1.5%的赎回费。
这里的“7日”,是指“7个自然日”,包括周六、周日都计算在内。
“持续持有满7日”,意味着多次申购的话,每次申购的份额持有时间都要满7日。
“7日”怎么计算的呢?
是不是我今天买,7天后卖,就算7天。
不是的!
多数情况下,这个持有期的算法,是指基金份额从申购确认日到赎回申请日的时间。
我们先来了解几个重要的日子:
T日、R日均为交易日。超过交易日15:00点的申请,将算作到下一个交易日的申请。
正常情况
正常情况下,从申购确认日算起,一直持有满7天的,即满足“持续持有期满7日”。
小通做了张简易查询表,供参考:
注1:这种情况下,“下周五”提交赎回申请时,持有时间是5天。但赎回确认日是下下周一,所以周六、周日也算做持有日期(第6天、第7天)。为简便期间,此处下周五也算“持有期满7日的日子”
注2:超过交易日15:00点的申购申请,均算作下一个交易日的申购申请。周五15:00点之后、周六、周日的申购申请,均算作下周一的申购申请。
遇到长假
如遇元旦、春节、清明节、五一节、端午节、中秋节、国庆节等法定节日,且刚好在节日放假的前一天赎回时,持续持有时间是这样计算:
从申购确认日算起,到赎回申请日的天数,再加上节日天数、非交易日天数(周末调休、但交易所不开市的日子)。如果这些日子加起来已满7天,就符合“持续持有满7日”。
以2018年清明假期为例:(红色部分表示纳入持有时间的日子)
注:超过交易日15:00点的申请,均自动算作下一个交易日的申请。
以上例子仅供小伙伴参考。
准确的计算方式,请以各基金公司解释为主。
责任编辑:hnmd004
- 股市五一休市几天?股市周末一定休市吗? 热2023-06-14
- 定期寿险有哪些优势 为什么要买定期2023-06-14
- 信息:股票成交价格比委托价格高怎么回事?2023-06-14
- 全球即时看!一博科技珠海高新区基地动工,2023-06-14
- 当前热门:新电脑开机提示CPU Fan Error2023-06-14
- 苹果笔记本可以运行Creo吗?苹果笔记本怎么2023-06-14
- 6月14日国内多晶硅价格持稳 每日看点2023-06-14
- 对镜子全身拍照姿势技巧有哪些?对镜子自拍2023-06-14
- 不喝酒常锻炼,38岁男子却查出肝癌晚期,他2023-06-14
- 全球观热点:甘肃酒泉属于哪个市?酒泉的经2023-06-14
- 环球百事通!意大利对法国世界杯谁赢了?在2023-06-14
- 鬼哭狼嚎是贬义词吗?暴跳如雷是贬义词吗?2023-06-14
- 公积金卡和工资卡可以是一张吗?公积金可以2023-06-14
- 每日聚焦:追星的人是什么心态?追星有什么2023-06-14
- 茶黄金是什么东西?大红袍属于哪个茶类? 2023-06-14
- 什么是名义利率? 名义利率和实际2023-06-14
- 天天消息!tp-link路由器怎么样?tp-link路2023-06-14
- 大盘股和板块股的区别是什么?大盘股上市对2023-06-14
- 怎么买一个合适的外接闪光灯?使用外接式闪2023-06-14
- 计算机启动修复要多久?启动修复可以强制2023-06-14
- 每日消息!电脑显卡风扇转速怎么调?怎么在B2023-06-14
- 纤体咖啡有副作用吗?咖啡喝多了对身体有什2023-06-14
- 基金清盘是不是赔惨了?基金一直跌会被清盘2023-06-14
- 美股的钱怎么转回国内?为什么中国人不能买2023-06-14
- 购买空气炸锅需要注意哪些问题?如何清洁空2023-06-14
- 中国农业大学是211还是985?农业大学是冷门2023-06-14
- 焦点滚动:澳大利亚主帅:世界杯前43分钟成2023-06-14
- 鸡蛋怎么孵化成小鸡?人工孵鸡蛋最简单的方2023-06-14
- 6月13日四川发布山洪灾害蓝色预警2023-06-14
- 五月天是什么时候出道的?五月天哪首歌曲最2023-06-14